证券投资基金 排名,【小白学基金】第一节:证券投资基金的分类

【小白学基金】第一节:证券投资基金的分类

【小白学基金】

第一节:证券投资基金的分类

一、证券投资基金的分类标准

2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理方法》,将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金等类别。而在此之前,仅仅是简单的封闭式基金和开放式基金的划分。

  当然市场上还会有一些其他的类别细分,我们会经常看到的,如下。

1、根据投资对象分类

  可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金以及另类投资基金等。

  股票基金:以股票为主要投资对象的基金,其基金资产80%以上投资于股票。

  债券基金:以债券为主要投资对象的基金,其基金资产的80%以上投资于债券。

  货币市场基金:以货币市场工具为投资对象的基金,资产仅投资于货币市场工具。

  混合基金:同时以股票、债券等为投资对象,期望通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。但是又不符合股票基金、债券基金的比例的为混合基金。混合基金资产配置比例比较灵活,风格差异也比较大。

  基金中基金FOF:是指以资金为主要投资标的的证券投资基金,其80%以上的基金资产投资于其他基金份额。ETF联接基金是一种特殊的基金中基金,绝大部分自基金资产投资于跟踪同一标的的指数的ETF,紧密跟踪标的的直指数表现,追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化,采用开放式运作式的基金。

  另类投资基金:以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为作为投资标的的基金。比如:商品基金、非上市股权基金、房地产基金

2、根据投资目标分类

  可以将基金分为增长型成长型基金、收入型基金和平衡型基金。

  增长型基金:以追求资本增值为基本目标,较少考虑当前收入的基金,主要以具备良好增长潜力的股票为投资对象

  收入型基金:追求稳定的经常性收入为基本目标,主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益债券为投资对象。

  平衡型基金:既注重资本增值,又注重当前收入的一类基金

  增长型基金风险大,收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衡型基金的风险、收益则介于增长型和收入型之间。

3、根据投资理念分类

  可以将基金分为主动型基金和被动型指数基金。

  主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。

  被动型基金并不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现,被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象,所以又被成为指数基金。其目的在于达到与该指数同样的收益水平。

4、根据资金来源和用途分类。

可以分为在岸基金、离岸基金和国际基金。

  在岸基金:本国募集资金投资于本国证券市场的证券投资基金,方便管理。

  离岸基金:指一国地区的基金组织在它国发售证券投资基金份额,并将募集的资金投资于本国或者第三国证券投资市场。

  国际基金:指资本来源于国内,并投资于国外市场的投资基金。如我国QDII基金,QDII基金是指在一国境内设立,经改过有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

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